Financiële planning
Bij De Financiële Vrienden begrijpen we dat financiële planning een belangrijk onderdeel is van een gezond en stressvrij leven. Of je nu jouw pensioen wilt veiligstellen, jouw kinderen wilt helpen met hun studiekosten, of gewoon wilt zorgen voor een stabiele financiële toekomst. Wij zijn hier om je te helpen jouw doelen te bereiken.
Wat is Financiële Planning?
Financiële planning is het proces van het strategisch beheren van je financiën om jouw persoonlijke en professionele doelen te bereiken. Dit bestaat uit het inventariseren van de huidige financiële situatie, het stellen van haalbare doelen, en het ontwikkelen van een plan om deze doelen te bereiken.
Jouw financiële doelen
1. Pensioenplanning
Zorg ervoor dat je comfortabel kunt leven met jouw pensioen of zelfs vervroegd met pensioen kunt gaan. Wij helpen je met het opstellen van een plan dat jouw gewenste levensstijl in de toekomst ondersteunt, inclusief advies over het opbouwen van pensioen en andere spaar- en investeringsopties.
2. Sparen voor je kinderen
Houd rekening met toekomstige uitgaven voor studie of het opbouwen van een spaarrekening voor je kinderen.
3. Aankoop van een huis
Bereik jouw droom van een eigen huis. Wij helpen je met het opstellen van een spaarplan en het berekenen van jouw hypotheekmogelijkheden.
4. Vermogensopbouw
Maximaliseer je vermogen door slimme investeringen. Wij helpen je bij het samenstellen van je portfolio en het kiezen van investeringen die passen bij jouw risicoprofiel en doelen.
Onze diensten
1. Analyse van de huidige financiële situatie
Wij beginnen met een grondige analyse van de huidige financiële situatie, inclusief inkomen, uitgaven, schulden, en bezittingen.
2. Doelen stellen
Samen met jou stellen we duidelijke en haalbare financiële doelen op voor de korte, middellange en lange termijn.
3. Strategische planning
Wij ontwikkelen een op maat gemaakt financieel plan dat jouw doelen ondersteunt. Dit omvat spaarstrategieën, investeringsplannen en belastingoptimalisatie.
4. Uitvoering en beheer
Wij helpen je bij de uitvoering van jouw financiële plan en bieden de mogelijkheid om, periodiek, jouw voortgang te blijven monitoren.
5. Periodieke evaluaties
Jouw financiële situatie en doelen kunnen in de loop van de tijd veranderen. Wij bieden de mogelijkheid aan om jouw financiële plan periodiek te evalueren.
Waarom Kiezen voor De Financiële Vrienden?
Deskundig advies: Ons team van financiële planners heeft uitgebreide ervaring en kennis.
Persoonlijke benadering: Wij bieden advies dat volledig is afgestemd op jouw unieke situatie en doelen.
Transparantie: Wij hanteren een transparante werkwijze zonder verborgen kosten.
Ondersteuning op lange termijn: Wij zijn er voor je, niet alleen nu, maar ook in de toekomst.
Onze pakketen
- Quickscan en globaal financieel plan: Dit pakket bestaat uit een inventarisatie van je huidige situatie, een advies en het helpen van het realiseren hiervan. De onderwerpen die onderdeel zijn van dit pakket zijn belasting besparen, vermogensopbouw en financiële zekerheid voor later. Hierdoor krijg je inzicht in de mogelijkheden, helpen we je met het maken van een strategie en de realisatie hiervan.
- Financiële planning: Dit pakket bestaat uit alle onderwerpen in pakket Quickscan en globaal financieel plan en in aanvulling daarop maken we een gedetailleerd financieel plan in onze planningssoftware. We werken verschillende scenario’s uit, we overleggen deze met jou en beslissen welk scenario het beste bij jouw wensen past.
- Volledige screening financiële situatie: Dit pakket bestaat uit alle onderwerpen in pakket Financiële planning en in aanvulling daarop kijken we naar de volgende onderwerpen:
- Overige sociale zekerheid (arbeidsongeschiktheid en overlijden)
- Verdieping in investeringsmogelijkheden
- Bedrijf- en beroepsaansprakelijkheidsverzekeringen
- Schenken en erven
- Particuliere verzekeringen
- Zakelijke verzekeringen
- Scan administratie en jaarrekeningen
- Scan hypotheek
Heb je vragen of wil je meer informatie? Neem dan contact met ons op via 030 – 249 68 10 of stuur een e-mail naar info@definancielevrienden.nl. Ons team staat klaar om je te helpen!